+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Переуступка прав требования по договору поставки

Содержание

Переуступка долга между юридическими лицами

Переуступка прав требования по договору поставки

Кредитор, у которого есть право требования к должнику, может ждать погашения долга, взыскивать его законными способами, либо использовать вариант с его переуступкой другим лицам. В последнем случае можно быстро получить деньги, избежать сложных процедур взыскания. Разберем, что такое переуступка долга между юридическими лицами, какие последствия она влечет для сторон.

В чем отличия между договором перевода и уступки права требования долга

У каждого обязательства есть две стороны– кредитор и должник. Эти понятия могут быть формальными. Например, должником можетсчитаться гражданин или юридическое лицо, чья обязанность выплатить оговореннуюсумму еще не наступила по условиям договора или сделки. Даже такуюзадолженность, фактически подтвержденную лишь будущим обязательством, можнопереуступить третьим лицам.

В гражданском законодательстве есть дваварианта передачи обязательств третьим лицам – перевод долга и уступка праватребования. В первом случае в обязательстве меняется должник, тогда как подоговору переуступки (цессии) происходит замена кредитора. Раскроем разницумежду этими правовыми терминами на примере кредита:

  • подоговору кредитования у заемщика-организации возникла задолженность передбанком;
  • попричине реорганизации или ликвидации юридического лица, банковское учреждениеможет дать согласие на замену должника, т.е. будет иметь место перевод долга надругое предприятие;
  • банк,имеющий право требования к заемщику, может уступить (продать) его иным лицам,что оформляется договором.

Разница между переводом и уступкой заключается и в порядке дачи согласия на такое соглашение. При переуступке согласие должника не требуется, если это прямо не указано в первоначальном договоре. В случае с переводом задолженности кредитор не только уведомляется о такой сделке, но и должен дать письменное согласие.

Отличия будут заключаться и в порядке оформления договоров. При передаче долга банк укажет свое согласие в виде отдельного документа, либо будет включен участником в трехстороннее соглашение. При переуступке банк всегда будет стороной договора цессии, тогда как заемщик не принимает участие в его подписании.

Применение и условия договора цессии

Право требования можно уступить по договору цессии. Порядок и условия совершения таких сделок регулируются статьями 388-390 ГК РФ. Вот какие обязательные требования предусматривает закон для подготовки договора на уступку задолженности:

  • еслипервоначальная сделка была в простой или нотариальной форме, соглашение напереуступку нужно делать в таком же формате;
  • еслиосновное обязательство было зарегистрировано, придется проходить и регистрациюдоговора уступки;
  • должникполучит уведомление о переуступке, однако не сможет предъявить возражения, еслитолько эта сделка не противоречит закону или условиям первоначального контракта.

Подразумевается, что вопрос об уступкезадолженности носит возмездный характер. Кредитор (цедент) получит не всюсумму, причитающуюся по сделке или требованию к обязанному лицу.

Другое лицо(цессионарий), получающее право требование, будет нести риск невозврата долга.По этой причине цессия обычно носит возмездный характер, т.е. кредитор получитменьше, чем смог бы требовать или взыскать впоследствии.

За счет этой разницыцессионарий получит доход, если сможет вернуть деньги по полученномутребованию.

В ряде случаев закон предусматривает прямыезапреты или ограничения на переуступку:

  • нельзяуступить долг без согласия обязанного лица, если его личность имеет значениедля надлежащего исполнения;
  • солидарный(долевой) кредитор вправе уступать свои требования только с согласия остальныхучастников сделки со своей стороны;
  • будущееобязательство может быть предметом цессии, если его можно точно и однозначноидентифицировать из условий сделки, текста соглашения или иных бланков.

При заключении соглашения на уступкуотвечать за недействительность обязательства будет цедент. Если впоследствии поэтим причинам переуступка будет аннулирована, цессионарий сможет взыскать нетолько всю сумму по цессии, но и свои убытки.

После перехода права требованиясохраняется прежний порядок исполнения или погашения долга. Иное можетпредусматриваться только трехсторонним соглашением, в котором принимал участиедолжник. Изменить порядок и способ исполнения, либо срок платежа по долгунельзя, если обязанное лицо не даст на это согласие.

Трехсторонний договор уступки права требования долга

В большинстве случаев сторонами поцессии будут только два участника, т.е. первоначальный кредитор и цессионарий.Обязанность уведомлять должника о состоявшейся передаче права может возлагатьсяна любого из них (это указывается в соглашении). Закон допускает и оформлениетрехсторонних договоров, что может быть связано со следующими причинами:

  • еслитакое условие прямо указано в первоначальном соглашении или ином документе;
  • еслитакое решение приняли цедент и цессионарий, а должник согласен выступитьстороной сделки;
  • еслибудут меняться условия погашения обязательства, сдвигаться сроки выплат долга,иные положения первоначального контракта.

Трехстороннеесоглашение оформляется по тем же правилам, что и двусторонний документ. Однакодоговариваться обо всех условиях контракта придется сразу трем участникам. Еслихотя бы одна сторона цессии откажется подписать документ, он не вступит в силу.

Чтобы упросить процесс согласованияусловий цессии, вместо трехстороннего соглашения лучше использовать следующийалгоритм действий:

  • кредитори цессионарий заключают стандартный договор с двумя участниками, направляютуведомление фирме-должнику;
  • послеперехода права требования по инициативе обязанного субъекта или цессионария можетоформляться двустороннее соглашение об изменении условий обязательства;
  • первоначальныйкредитор уже не будет участвовать в последующих сделках, что упростит процесссогласования.

По трехстороннему контракту сложнеесоблюсти и условие о нотариальном удостоверении или регистрации (если этопредусмотрено законом).

Можно воспользоваться услугами представителя, которыйбудет выступать в интересах сторон в нотариальной конторе, в Росреестре, иныхведомствах.

Уточнить нюансы заключения трехсторонних соглашений по переуступкеили переводу долга вы можете на консультации у наших юристов. Мы подготовимзаключение о правомерности действий, поможем составить документы, разъяснимнормы закона.

Кому выгодно соглашение о переуступке долга

Для должника изменение кредиторапрактически не меняет порядок погашения долга или исполнения обязательств. Вуведомлении и иных документах о совершенной сделке будет указан новый счет дляплатежей, банковские реквизиты, контактные данные для переписки. Изменить ранеезаполненные платежки или товарные накладные на поставку товара несложно,поэтому интересы должника не будут нарушены.

Для первоначального кредитора цессиядает следующие преимущества:

  • можнобыстро получить причитающиеся деньги, а разница в суммах перекроется оборотом средстви товаров;
  • непридется предъявлять претензии, обращаться в суд с исковым заявлением,добиваться принудительного взыскания через ФССП;
  • можносэкономить на банковских процентах, если сумма задолженности планировалась дляпогашения кредита.

Единственным минусом переуступки дляцедента является потеря части денег. Однако досрочно получив исполнение пообязательству, пусть и не в полном объеме, можно направить средства на закупкутоваров или иные текущие цели. При грамотном подходе это позволит возместитьвсе расходы на возмездный характер сделки цессии.

Для цессионария получение праватребования долга также может оказаться выгодным:

  • еслипередаваемое обязательство надлежащим образом подтверждено, можно получитьсущественную прибыль за счет разницы (дисконта);
  • еслидолжником является фирма, имеющая длительную историю и положительную репутацию,риск невозврата будет минимален;
  • еслиправо требование было обеспечено залогом, цессионарий всегда сможет обратитьвзыскание на такое имущество.

Основанием для переуступки прав будет только обоюдное согласие первоначального кредитора и цессионария. Заставить заключить такое соглашение или иным способом понудить к сделке невозможно. Поэтому можно заранее просчитать все выгоды и минусы цессии, проверить платежеспособность и благонадежность должника, после чего принять взвешенное решение.

Если вам необходима помощь юриста при оформлении договора и согласовании условий сделки, вы можете позвонить по телефонам, указанным на сайте, либо заполнить форму обратной связи (она внизу статьи). Также вы можете задать вопрос и получить помощь автора этой статьи и всех остальных материалов на сайте. Для этого перейдите по ссылке в виджете .

Образец договора о переуступке долга между юридическими лицами

К статье прикреплен образец договора опереуступке долга, который вы можете скачать и заполнить самостоятельно. Документдостаточно сложный, поэтому могут возникнуть объективные трудности приоформлении. Если потребуется помощь, звоните нашим юристам, либо оставляйтевопросы в форме обратной связи.

Ответственность и последствия

Закон не запрещает применение принципабезвозмездности в сделке цессии. При заключении договора только междугражданами это можно использовать без каких-либо последствий.

Однако дляюридических лиц возможность совершения безвозмездных сделок практически исключена.Если такой факт выявит ИФНС, в отношении сторон будет назначена внеочереднаяили плановая проверка.

Это может закончиться крупными штрафами и инойответственностью за умышленное занижение прибыли, неуплату налогов.

Также могут наступать следующиепоследствия:

  • если передаваемое обязательство изначально было недействительно, с цедента можно взыскать все убытки, упущенную выгоду;
  • если в первоначальном документе был указан запрет на переуступку, либо требовалось обязательное согласие должника, нарушение этих правил повлечет аннулирование сделки с возвратом всех полученных средств;
  • если по сделке цессии участники получают прибыль, они обязаны платить налоги (в соответствии с выбранной схемой налогообложения).

Ответственность должника за нарушение обязательств не изменится. С него можно взыскать не только основную сумму долга, но и неустойку, пени, штрафы.

Точный размер санкций будет указан в первоначальном договоре, либо в трехстороннем соглашении. Привлечь должника  к ответственности сможет цессионарий, получивший право требования по цессии.

О том, как проходит взыскание неустойки по договорам, читайте в нашем материале по ссылке.

Заключение

Юридические лица могут заключать договорцессии, предметом которого будет переуступка права требования к должнику.

Законобязывает уведомлять обязанное лицо о совершение сделки, а его согласиетребуется только в случае, если это указано в первоначальном соглашении.

Уступка долга между юридическими лицами носит возмездный характер, т.е. цедентполучить только часть сумму от основного обязательства.

Если у вас остались вопросы, связанные спереуступкой долгов, вы можете обратиться за помощью к нашим юристам. Предварительнаяконсультация будет бесплатной, а стоимость иных услуг вы согласуете соспециалистом самостоятельно. Звоните по телефонам, указанным на сайте, либозаполните форму обратной связи. Мы поможем даже в самой сложной ситуации!

Источник: https://vseposhagam.ru/pereustupka-dolga-mezhdu-juridicheskimi-licami/

Уступка права требования по поставке Фактору

Переуступка прав требования по договору поставки

Факторинг – финансовая услуга, которую оказывает поставщикам факторинговая компания или банк, призванная сделать финансовые отношения поставщика и заказчика более безопасными и удобными для обоих сторон, когда речь заходит об отсроченной оплате товаров и услуг.

Суть факторинга заключается в выплате поставщику финансирования под уступку его прав денежных требований, возникших по поставкам с отсроченным платежом.

Если говорить простыми словами, то факторинг – это обмен еще не поступившей на счет выручки на деньги в настоящий момент.

Поэтапно процесс факторинга выглядит так:

  1. Поставщик отгружает заказчику товар или оказывает ему услуги в объеме, продиктованном заключенным договором.
  2. Заказчик товаров или услуг получает от поставщика счет, который обязуется оплатить согласно срокам, обозначенным в ранее заключенном договоре.
  3. Банк или факторинговая компания оплачивает счет до срока оплаты заказчика, становясь с этого момента фактором и посредником происходящей сделки.

Выгода факторинга довольна очевидна.

В первую очередь, для поставщиков – немедленное получение денег вместо отсроченного позволяет не снижать объемы производства и не выводить деньги из оборота на оплату текущих расходов.

Также факторинг позволяет избежать кассовых разрывов и сделок с заведомо ненадежными заказчиками – фактор, руководствуясь своими интересами, обязательно изучает предполагаемых клиентов.

Не менее выгоден факторинг и заказчикам – помимо обычного варианта факторинга существует и реверсивный, который позволяет уже заказчику выступать на защищенной финансово позиции. Но даже факторинг со стороны поставщика для заказчика удобен – он увеличивает товарооборот и позволяет многим поставщикам более лояльно относиться к отсроченным платежам, не опасаясь невыплат.

Уступка права требования фактору – законодательство

Рассмотрим факторинг более подробно – эта финансовая услуга довольно проста в своей сути, однако имеет свои нюансы и детали, которые необходимо учитывать при заключении договора.

https://www.youtube.com/watch?v=MYFjZJxErA8

Обратимся к статье 824 «Договор финансирования под уступку денежного требования» ГК РФ, регулирующей вопросы факторинга – она гласит, что по данному договору одна сторона (фактор) передает или обязуется передать другой стороне (поставщику, который фактически выступает кредитором по отношению к заказчику) денежные средства в счет денежного требования клиента к третьему лицу (непосредственно заказчику). То есть, поставщик оказывает услугу или передает товары заказчику, получает денежные средства от фактора в момент исполнения своих обязанностей по договору, а взамен фактор получает право на денежные обязательства заказчика перед поставщиком в срок, указанный в договоре с отсроченным платежом.

Финансирование под уступку будущих денежных требований требует четких условий договора, в частности – точное определение денежного требования, позволяющее идентифицировать его в момент его возникновения. Нюансы можно узнать, обратившись к пункту 1 статьи 826 ГК РФ.

Будущее требование переходит к фактору после того, как появляется право на получение с заказчика денежных средств, являющихся предметом уступки.

К примеру, если уступка обусловлена определенным событием (отгрузка товаров, оказание услуги в полном объеме), она вступает в силу только после наступления данного события.

Правом на оказание услуги факторинга обладают, согласно статье 825 ГК РФ, банки или иные кредитные организации, а также коммерческие организации, которые получили лицензию на оказание финансовых услуг соответствующего типа. 

Типы факторинга и особенности уступки денежных требований

Нюансы договоров на уступку будущих денежных требований регулируются статьями 827, 828 и 829 ГК РФ. В частности, они определяют, несет ли поставщик ответственность за действительность предмета уступки, отвечает ли поставщик за ненадлежащее исполнение денежных обязательств заказчиком перед фактором. 

На основе действующего законодательства и с учетом всех его деталей были созданы два основных типа договоров уступки денежного требования, которые в базовом виде используются банками. В рамках законодательства также фактор может предложить дополнительные условия к договору, однако рассмотрим подробнее два основных типа передачи уступки – факторинг с регрессом и без.

Факторинг с регрессом больше напоминает кредитные обязательства – дебиторская задолженность остается на балансе поставщика, и если заказчик не оплачивает оказанные услуги в срок, исходящий из заключенного договора, то поставщик обязуется вернуть фактору полученные денежные средства и комиссию за услугу факторинга.

Факторинг с регрессом менее удобен, но при этом его легче получить, особенно если ваша компания недавно презентует себя на рынке и пока не имеет репутации. Этот вариант факторинга требует меньших затрат на комиссии.

Факторинг без регресса – идеальный вариант для поставщиков, уверенных в своем заказчике, однако не имеющих возможности ждать отсроченного платежа и желающих сохранить или повысить товарооборот.

Факторинг без регресса можно сравнить скорее со страховыми продуктами – в этом случае дебиторскую задолженность банк выкупает на свой собственный баланс, и, если заказчик окажется неблагонадежным, получает положенные по договору уступки денежные средства своими силами, поставщик более участия в этом процессе не принимает. Факторинг без регресса – надежная страховка от недобросовестных заказчиков, когда вместе с уступкой будущей прибыли банк несет все сопутствующие риски, поэтому ставки на комиссию в этом случае будут выше.

Следует отметить, что в большинстве случаев фактор в рамках существующих типов предложений или за отдельную плату может взять на себя ведение всей сопутствующей документации, снимая эту обязанность с поставщика.

К примеру, согласно статье 830 ГК РФ, заказчик должен получать своевременные уведомления, касающиеся уступки денежного требования, а также, при необходимости, доказательства действительности уступки финансового требования. 

Факторинг и цессия – основные различия

Цессия также является соглашением об уступке прав требования, однако эти понятия кажутся схожими только частично. Первое и главное различие факторинга и цессии – принцип уступки требований. По договору цессии уступка допускается по отношению к любым обязательствам, тогда как при факторинге уступке подлежат только обязательства по денежным средствам.

Факторинг, в отличие от цессии, представляет собой не только договор по уступке денежных требований, но и комплекс услуг – ведение отчетности, контроль финансовых средств, обслуживание счета, а также иные услуги, в зависимости от конкретных особенностей данного банковского предложения.

Наконец, услугу факторинга могут осуществлять только коммерческие компании, соответствующие перечисленным в статье 825 ГК РФ.

Существует еще множество параметров, которые отличают цессию от факторинга, такие как степень ответственности должников и кредиторов, необходимость уведомлений и нюансы переуступки права требования.

Факторинг через ЭТП ГПБ

Сервис «Факторинг» финансового супермаркета ЭТП ГПБ – это неизменная надежность, максимальное удобство и высокая оперативность при рассмотрении заявок и поддержке наших клиентов.

  Мы сотрудничаем только с великолепно зарекомендовавшими себя на рынке финансовых услуг факторами и подбираем для вас максимально выгодные условия по сделкам.

Финансовый супермаркет ЭТП ГПБ позволяет принимать участие в разнообразных акциях от наших партнеров, проводимых для определенных категорий поставщиков и покупателей. 

Факторинг через ЭТП ГПБ позволяет использовать электронный документооборот, сводя к минимуму сбор необходимых документов для получения финансовых услуг.

Чтобы получить выгодное индивидуальное предложение по факторингу, заполните форму на странице.

Составляя персональное предложение, наши специалисты учитывают такие детали, как сумма договоров поставки, количество дебиторов, необходимая отсрочка платежа и среднемесячный объем продаж, чтобы подобрать для вас максимально выгодные условия факторинга.

Однако мы понимаем, насколько важна скорость при участии в конкурсах, и потому расчет индивидуального предложения проводится в сжатые сроки – наши специалисты свяжутся с вами уже в течение дня, чтобы подтвердить заявку и согласовать условия.

Источник: https://etpfs.ru/articles/ustupka_prava_trebovaniya_po_postavke_faktoru/

Переуступка права требования долга – трехсторонний договор и регистрация в реестре

Переуступка прав требования по договору поставки

В силу определённых обстоятельств, долговое обязательство или полномочия кредитора могут передаваться третьему лицу. Подобные отношения между заемщиком и должником называются переуступкой права требования долга.

Переуступка права требования – это перевод долгового обязательства или передача полномочий кредитора с одного лица на другое.

В таких отношениях есть два субъекта – кредитор и должник, которые заключили между собой договор. В силу каких-либо обстоятельств кредитор не может ожидать, пока должник вернет долг.

Именно в таких случаях можно передать свои права требования третьему лицу. Также меняться может и должник.

Договор переуступки права требования долга (цессия) заключается в письменном виде. Поводом для его оформления может послужить желание кредитора ранее оговоренного срока вернуть средства. Третья сторона-участник может иметь выгоду в виде получения более высокого процента в последующем с должника или выплаты меньшего размера долга кредитору.

Кто является участником?

Участниками цессии являются следующие стороны:

  • Должник (лицо, имеющее обязательства по выплате долга).
  • Цессионарий (переназначенный обладатель долговых требований).
  • Цедент (субъект, который передаёт права цессионарию).

Виды цессии

В зависимости от формы собственности и статуса участников соглашения их можно разделить на несколько видов, а именно:

  1. Между юридическими лицами. Наиболее часто встречаемой причиной является реструктуризация компании или другого юридического лица. По факту, меняется только контрагент, то есть название субъекта-должника. В этом случае составление документации производится официально с заверением её печатями обоих участников цессии.
  2. Между физическими лицами. В этом случае при оформлении документа не требуется заверение у нотариуса. Вполне достаточно поставить личные подписи, а также указать паспортную информацию, сумму долга, срок и способ его погашения. Причины заключения его многообразны: от получения ссуды до раздела имущества при расторжении брака.
  3. Между физическим и юридическим лицом. В случаях, если по каким-либо причинам руководитель предприятия возлагает на себя обязательства по неоплаченным пассивам предприятия, долг в полном объеме и на тех же условиях считается полностью перешедшим к новому плательщику. Оформление производится с заверением печатью и указанием данных физического лица по паспорту.
  4. Трёхсторонняя цессия. Особенностью заключения является дополнительная гарантия того, что должник уведомлен о смене кредитора. То есть, цессионарий получает гарантии непосредственно от плательщика. В двухстороннем документе указывается лишь информация о смене заимодателя.

По типам можно её классифицировать в следующем порядке:

  1. Безвозмездная и возмездная цессия. Продажа обязательств цедентом за конкретную сумму относится к возмездному типу. К разрешению этой ситуации может привлекаться коллекторная фирма. При этом все условия и объект остаются неизменными. К безвозмездному типу относится соглашение, не предусматривающее плату за переуступку долгового обязательства.
  2. Неоплачиваемый и оплатный перевод долга. Разница между двумя видами смены дебитора заключается в оплате некоторой суммы (превышающей размер долга) либо в отсутствие таковой.
  3. Уступка требований согласно исполнительному листу. Цессия может передаваться третьему лицу безвозмездно или за определенную плату. В качестве основного документа в арбитражном суде выступает действующий договор о переуступке права долга.

Перевод долга

Согласно ГК РФ, уступить новому кредитору можно долги по любым обязательствам, за исключением предусмотренных законом случаев. Не могут быть переведены по договору цессии права требования, если они неразрывно связаны с личностью кредитора (право на алименты, возмещение морального вреда).

Для передачи долга в порядке переуступки обычно не требуется предварительного получения согласия от должника. Однако в ряде случаев уступка прав возможна только с согласия обязанного лица, в частности:

  • если соглашением между кредитором и должником установлено, что передача долга возможна лишь с согласия последнего;
  • если нормативными актами предусмотрено, что переход права требования, допустим, лишь при согласии на это должника;
  • если выполнение обязательства тесно связано с личностью кредитора.

К новому кредитору права переводятся в таком же объеме, каком они принадлежали прежнему кредитору. Кроме того, вместе с основным долгом передаются обеспечивающие его обязательства (неустойка и др.). Иные условия договора, долг по которому передается цессионарию также остаются без изменений.

Передать долг можно и тогда, когда уже имеется судебное решение о взыскании задолженности в пользу первоначального кредитора. Уже после оформления договора цессии понадобится обратиться в суд, который вынесет определение о замене стороны по делу. Далее, с этим определением и договором переуступки нужно обратиться в службу судебных приставов.

Договор переуступки права требования

Правовой статус участников такого соглашения может быть любой. Предмет цессии – обязательное право или право требования. Закон не регулирует цену такого договора, размер оплаты по сделке стороны определяют самостоятельно.

Образец оформления данного соглашения может выглядеть примерно так:

  • Указываются дата, номер соглашения, стороны.
  • Важно обозначить предмет сделки. Переуступка прав может осуществляться, к примеру, в связи с займом или кредитом. То есть определенной денежной суммы, которую должен выплатить должник. Предметом соглашения также может быть и передача жилья от застройщика на основании контракта о долевом участии.
  • Далее, указываются права и обязанности участников.
  • Обязательным условием является цена. Чаще всего, такая сделка бывает возмездной. Обычно изначальный заимодавец получает от субъекта, который приобретает право требования, сумму, что соответствует размеру долга. По договоренности сторон уменьшать ее размер можно. Обычно уменьшенная сумма служит своего рода компенсацией за неудобства цессионария.
  • Далее, идет раздел “Ответственность сторон”.
  • Заканчивается документ заключительными положениями, реквизитами субъектов, а также их подписями.

Нюансы при оформлении

Пакет документов для оформления индивидуален в каждом конкретном случае. Основным подтверждением вступления соглашения цессии в силу является письменный контракт, заключённый между цедентом и должником. В обязательном порядке, в документе указывается величина долга, первоначальный договор, который подтверждает возникновение долгового обязательства.

Договор может быть признан ничтожным в судебном порядке. Критерии, способствующие принятию такого решения:

  • Принадлежность обязательства отнесена к личным взаимоотношениям (алименты, возмещения убытка частному лицу).
  • Рассматриваемое право не подкреплено соответствующей документальной базой.
  • Соглашение по недвижимости не имеет регистрации в государственном органе.
  • Основание, взятое за канву, не предполагает передачи права цессии третьим субъектам.
  • В настоящем договоре не конкретизировано отношение первого кредитора с должником.
  • Не проведена оплата цессионарием по договору возмездного типа.
  • Права требований по займу перенаправлены лицу, которое не имеет полномочий и возможностей кредитного общества.

В случае возникновения претензий по одной из указанных причин и обоснованного подтверждения, в арбитраж подается исковое заявление о признании договора цессии не имеющего юридической силы. Согласно действующему законодательству, иск может быть удовлетворен в полном объёме либо в определённой его части.

В качестве наглядного примера по признанию договора цессии ничтожным, можно рассмотреть следующее событие:

ЗАО «Н» подало исковое заявление в арбитраж по отношению к ОАО «М» и ООО «Д» о признании договора цессии ничтожным, поскольку условия соглашения не соответствуют Гражданскому Кодексу РФ (ст. 382).

Предъявленные требования были удовлетворены в полном объёме.

Такое решение обусловлено тем, что по условиям договора переуступки права долга, ОАО «М» передаёт, а ООО «Д» принимает требования по контракту поставки к ЗАО «Н». Согласно ст.

168 ГК РФ, цедент «М» не обладал правами на осуществление цессии по отношению к субъекту «Д» на момент заключения договора.

Следовательно, в нарушение статей 382 и 168 ГК, сделка признана, как незаконная ввиду своей ничтожности.

Основные случаи возникновения цессии

Приобретённое жильё по ипотечному кредиту зачастую становится объектом реализации, даже если не является собственностью и находится в банковском залоге.

Непременно, финансовое учреждение должно быть извещено о смене заёмщика по договору цессии на недвижимость.

После проверки платёжеспособности нового должника и письменного согласия банка, обозначается размер оставшейся суммы долга.

В страховании договор цессии предполагает передачу риска другой фирме, которая выступает как новый кредитор. При продаже автомобилей по доверенности в автомобильном страховании право страхователя на компенсирование убытка может переходить к страховщику. Однако подобная практика не приветствуется многими фирмами по причине частых случаев мошенничества.

Довольно часто практикуется применение перевода права требования долга на другого кредитора в хозяйственной сфере по договору поставки. В рассматриваемой ситуации используется факторинг (привлечение состоятельного посредника).

Следовательно, претензии по уплате дебиторской задолженности покупателю предъявляется именно этим финансовым учреждением, в качестве которого чаще всего выступает банк. Финансовую выгоду, заемщик получает за счет процентов, удерживаемых с должника.

Факторинговая система позволяет контролировать сроки уплаты задолженности, предварительно произведя мониторинг и сверку первичной документации, подтверждающей проведение приёмки товара.

По подрядному договору соглашение цессии возможно в случае письменного одобрения подрядчика о передаче права определенных обязанностей другому лицу. Отдельно стоит отметить, что в таком случае обе стороны имеют право на требование выполнения пунктов договора (оплата или оказание определенных услуг в соответствии с контрактом или договором).

В кредитных банковских операциях договор цессии оформляется в случае нарушения условий кредитования заемщиком. Если банковское учреждение ввиду этого расторгает действующий контракт с взысканием полной суммы долга, в качестве цессионария выступает коллекторная компания, которая применяет собственные методы воздействия на должников.

Подобная схема подвергается обсуждениям и сомнениям, поскольку для взаимодействия с коллекторами, кредитор обязан иметь все соответствующие документы в сфере кредитования и проведения банковской деятельности. При этом финансовое учреждение не имеет права о разглашении конфиденциальной информации о своих клиентах.

Во избежание недоразумений, в подобных случаях следует щепетильно изучить все пункты и разделы заключаемого договора.

Обанкротившееся предприятие может произвести продажу долга, что позволит в краткие сроки снизить задолженность. Но, если предприятие не признано банкротом в официальном порядке, налоговая служба может признать сделку недействительной. Для подтверждения собственной недееспособности составляется служебная записка с обоснованием цены права требования.

Регистрация в государственном реестре

Переуступка права требования долга, связанная с недвижимостью требует обязательной регистрации в Госреестре. Легитимность договора вступает в силу с момента прохождения государственной регистрации. Несоблюдение этого правила может привести к признанию соглашения ничтожным.

Процедура правильного оформления состоит в предоставлении нотариально заверенных документов в ФРС. В этот список входит контракт о долевом участии, договор цессии и остальные сопутствующие соглашения.

Застройщик или приравненное к нему лицо также подают следующую информацию:

  • учредительное постановление и его дополнения или пояснения;
  • выписку из ЕГРЮЛ;
  • документацию, подтверждающую полномочия основного субъекта.

Правильно составленная и поданная в срок документация находится на рассмотрении государственного органа в течение календарного месяца.

При подписании особое внимание следует обратить на следующие критерии:

  • Реальность предмета, подтвержденная объективной информацией и первичными документами.
  • Обязательное присутствие ссылки на первоисточник, дающий право оформления по уступке долга.
  • Согласие новоявленного кредитора либо заемщика. Оно может быть подтверждено в основном контракте подписью или печатью, а также предоставляется в сопроводительном письме.

Договор цессии, составленный не должным образом или с нарушением требований, может привести к его аннулированию или получению нежелательного результата.

Источник: https://homeurist.com/com/ip/uchet/pereustupka-prava.html

Договор цессии (договор уступки права требования) — что это простыми словами

Переуступка прав требования по договору поставки

Договор цессии — что это простыми словами? При заключении различных сделок и произведении расчётов между контрагентами бывают ситуации, когда должник не имеет возможности вовремя рассчитаться.

При образовании задолженностей один из вариантов решения проблемы — заключение договора цессии.

Чтобы правильно оформить его, важно понимать, что представляет собой документ, какие сложности могут встретиться в процессе его применения.

  • Цессия — определение и назначение
  • Стороны договора цессии
  • Документы для заключения договора цессии
  • Виды договоров цессии
  • Существенные условия договора цессии
  • Регистрация договора в Росреестре
  • Как оформить сделку с нерезидентами
  • Нюансы в учете и налогообложении при использовании цессии
  • Риски по договору цессии
  • Случаи расторжения договора и признания недействительным
  • Заключение

Цессия — определение и назначение

Эта сделка направлена на то, чтобы изменить кредитора. После вступления в действие договора цессии должник будет отдавать деньги уже новому кредитору.

Само это соглашение представляет собой документ, который означает перевод долга новому кредитору.

Важно отметить, что согласие должника тут не требуется, но уведомить его о заключении такой сделки необходимо. Если этого не сделать, он может начать возвращать деньги старому кредитору.

Обычно на заключение рассматриваемой сделки идут те, кто не имеет достаточных возможностей взыскать долг. В некоторых случаях передачей права требования можно рассчитаться по собственным обязательствам.

Иногда такая передача осуществляется на бесплатной основе. В некоторых случаях это может быть сделано за определённую компенсацию.

Этот вид соглашения имеет отличия с переуступкой прав в общем смысле. Во время цессии не передаются дополнительные обязанности. Например, если рассматривать право аренды помещения, передача повлечёт за собой необходимость выполнения обязательств по уплате арендной платы или коммунальных платежей.

Такое соглашение не может быть заключено в нескольких случаях. Обычно причина состоит в том, что соответствующие задолженности носят личный характер. Вот несколько примеров:

  1. Право получения платежей физическими лицами по алиментным обязательствам не передаётся другим лицам.
  2. Это же относится к компенсации за причинённый моральный ущерб.
  3. Когда задолженность связана с тем, что имел место развод.
  4. Когда вред причинён здоровью человека или его жизни, компенсация не является предметом сделки цессии.
  5. Получение денег по исполнительному листу.

Стороны договора цессии

При заключении такого соглашения, для сторон сделки предусмотрены специальные названия:

  1. Кредитор, который передаёт свой долг другому лицу, носит название “цедент”.
  2. Цессионарий — это тот, кто является новым кредитором.
  3. Должником называют того, чей долг передаётся в результате данной сделки.

Договор цессии заключается на основании другого соглашения — того, которое служит основанием возникновения рассматриваемой задолженности. Его типовая форма законодательством не предусмотрена.

Стоит отметить: оформление договора цессии происходит в такой же форме, какая была у первоначального соглашения, вследствие которого возник долг.

При оформлении нужно подготовить комплект документов.

В него могут входить следующие бумаги, связанные с наличием долговых обязательств:

  1. Соглашение, которое служит основанием для признания задолженности.
  2. Возможно, что есть смысл в том, чтобы произвести сверку, для того чтобы уточнить размер невыплаченной задолженности. Если это сделать, в комплект будут добавлены акты сверки, необходимые приходно-расходные документы, подтверждающие полученные цифры.

В некоторых случаях цессия может быть связана с выплатой кредита. В таком случае будут необходимы:

  1. Кредитное соглашение.
  2. Выписки по соответствующему банковскому счёту.
  3. Справка из банка о том, какая часть уплаченных денег составляет уплаченные проценты, а какая направлена на уменьшение суммы долга.
  4. График, согласно которому должны вноситься платежи для погашения кредита.
  5. Квитанции, подтверждающие факт уже внесенных выплат.

Следует учесть: если возникает необходимость в каких-либо дополнительных документах, то составляется их перечень и указывается при заключении договора цессии.

Существует несколько разновидностей договоров цессии:

  1. Трехсторонний договор.
  2. Возможность как платной, так и бесплатной цессии.
  3. Предоставление в качестве возмездного или безвозмездного соглашения.
  4. Цессия оформляется на основе предоставления исполнительного листа.

Скачать бланк договора цессии между физическими лицами.

Скачать бланк договора цессии между юридическими лицами.

Каждый из этих пунктов далее будет рассмотрен более подробно. Будет показано, в чем суть рассматриваемых разновидностей.

Хотя по закону можно договариваться о передаче права требования без участия должника, однако на практике иногда выгоднее заключать не двухстороннее, а трёхстороннее соглашение. Это может быть связано с тем, например, что стороны согласны на реструктуризацию долга, чтобы оказать помощь должнику при погашении задолженности.

Передача долга может быть выполнена как на платной, так и на бесплатной основе. Это может быть связано с тем, что передача может происходить в различных обстоятельствах. Иногда речь может идти о том, что нет возможности получить деньги.

Тогда, продавая со скидкой долг, прежний кредитор может получить хотя бы частичную компенсацию дебиторской задолженности. В другой ситуации передача долга может быть средством оплаты собственных обязательств. Это вполне возможно в тех случаях, когда должник является надёжным с финансовой точки зрения.

В третьем пункте речь идёт о том, что цессия может представлять собой коммерческую сделку, которую заключают с целью получения выгоды, а может быть вынужденной мерой, предпринятой с целью погашения собственных долгов.

В последнем случае все вопросы по заключению сделки осуществляются на основе решения суда.

Существенные условия договора цессии

Согласно ГК РФ, если в соглашении не отражены существенные обстоятельства сделки, в суде он может быть признан недействительным. В этом разделе будут более подробно рассмотрены различные ситуации, которые могут возникнуть.

Договор переуступки права в сфере недвижимости

Согласно законодательству, при любых сделках, когда-либо речь идёт о правах собственности на недвижимость, сделка подлежит регистрации в Едином реестре прав собственности на недвижимость.

Без наличия этой регистрации сделка будет недействительна независимо от того, что договор цессии на этот момент мог быть уже подписан.

Он заработает после того, как такая регистрация будет проведена.

Уступка требований по договору поставки

Не существует формальных правил, которые относятся к тому, как именно должен быть написан договор цессии в рассматриваемом случае.

Однако, исходя из того, какие обстоятельства можно считать существенными для такой сделки, образец в обязательном порядке должен содержать следующую информацию:

  1. Информация об обоих участниках соглашения должна быть указана полностью.
  2. В этой части необходимо указать информацию о том договоре поставки, который является основанием для наличия долга. Нужны дата и номер соответствующего документа, а также вся основная информация о нём.
  3. Если соглашение является возмездным, в этом документе необходимо будет определить сроки и порядок оплаты за передачу прав требования.
  4. Необходимо точно сформулировать права и обязанности сторон, а также ответственность при их нарушении.
  5. В этом разделе желательно предусмотреть, какие спорные ситуации могут возникнуть, а также определить правила разрешения конфликтов.

Цессия в страховании

В страховой сфере рассматриваемый тип сделок распространён и называется перестрахованием. Порядок их проведения регламентирован законодательством.

Примите во внимание: законодательство не разрешает заключать такие соглашения физическим лицам в случае, когда речь идёт о страховке ОСАГО.

В этой ситуации правила заключения соглашений изменены.

При уступке права требования от строительного подрядчика нельзя обойтись не только без уведомления, но и без согласия последнего.

Связано это с тем, что здесь происходит не только уступка права требования.

При передаче долга кредитор приобретает не только права, но и обязанности.

Цессия в кредитных банковских операциях

При заключении данного типа сделок в гражданском праве необходимо, чтобы цессионарий имел по закону право на работу в кредитной сфере. Если такого разрешения у него нет, сделка цессии по договору займа может быть признана недействительной.

Цессия при банкротстве

В случае, когда предприятию грозит банкротство, договор цессии является средством, которое сможет облегчить ситуацию получением хотя бы на части долга.

Пока банкротство не наступило, такое соглашение может быть признано налоговой инспекцией недействительным.

Это связано с возможными подозрениями о том, что происходит попытка ухода от налогов из-за низкого дохода цедента в рассматриваемом случае. В этом случае может помочь пояснительная записка, где будет дано экономическое обоснования используемой цены.

Регистрация договора в Росреестре

Если первоначальное соглашение требовало регистрации в Росреестре, то и договор по передаче прав требования также должен быть зарегистрирован.

Как известно, любые сделки с недвижимостью подлежат обязательной регистрации в Едином государственном реестре прав собственности на недвижимость.

Любые соглашения, которые связаны с передачей таких прав, в обязательном порядке должны пройти государственную регистрацию.

При этом цессия будет действительна только после прохождения регистрации в Росреестре.

Как оформить сделку с нерезидентами

При оформлении сделок с нерезидентами в обязательном порядке оформляется паспорт сделки, как предусмотрено в международном праве. Если произошла передача права требования, нужно будет оформить новый паспорт сделки.

Нюансы в учете и налогообложении при использовании цессии

Важным моментом при заключении договора цессии является правильный расчёт налоговых обязательств.

Если соглашение заключается юридическими лицами, необходимо рассмотреть то, как будет рассчитан налог на добавленную стоимость в такой ситуации.

Если при продаже права требования цессионарий получает доход, то в этом случае возникнут налоговые последствия в виде обязательств по НДС.

Доход имеет место, если происходит превышение суммы полученных обязательств над уплаченной цеденту суммой. Возможен ещё один вариант. Если цессионарий в свою очередь ещё раз заключит договор цессии с третьим лицом, то подлежать обложению НДС будет разница между ценой продажи долга и суммой, заплаченной при его получении.

Налоговые обязательства будут иметь место лишь тогда, когда указанная разница будет положительной.

Проводки у цессионария выглядят следующим образом:

  • Дебет 58 – Кредит 76 — договор цессии;
  • Дебет 76 – Кредит 51 — оплата, сделанная цеденту;
  • Дебет 51 – Кредит 91.1 — должник рассчитался;
  • Дебет 58 – Кредит 91.2 — долг списан;
  • Дебет 91.2 – Кредит 68 — произведено начисление НДС;
  • Дебет 91.9 – Кредит 99 — разница между первоначальным долгом и уплатой плательщика (фактический доход).

Бухгалтерский учёт о действиях цедента:

Дебет 76 – Кредит 91.1 — полученные от цессионария деньги;

Дебет 91.2 – Кредит 68 — сделано начисление НДС;

Дебет 91.2 – Кредит 62 — аннулирована задолженность контрагента и должника.

Риски по договору цессии

При заключении сделки возможны ситуации, когда подписанный документ в дальнейшем будет признан судом недействительным.

Вот несколько возможных рисков в рассматриваемом случае:

  1. Те, которые связаны с первоначальным договором. Необходимо конкретно определить сам договор и суммы задолженности, о которых идёт речь.
  2. Права цедента. Он обязан иметь законную возможность заключить договор цессии.
  3. Возможные погрешности оформления. Если нет нужных документов, а какие-то заполнены неверно, нарушена форма документа, это может быть основанием для признания сделки недействительной.

Случаи расторжения договора и признания недействительным

Судебная практика по вопросу разрыва договоров цессии говорит о том, что обычно основанием для этого являются следующие причины:

  1. Те обязательства, которые передаются, имеют личный характер. Как известно, долги того рода не могут быть предметом договора цессии.
  2. При переуступке долга важно наличие таких документов, которые подтверждают право передачи долговых обязательств. Если эти документы неполные или недействительные, то это может повлечь за собой недействительность заключаемого договора.
  3. Источником рисков может быть просто неправильное оформление или неполная комплектация документов, которые участвуют в сделке.
  4. Может быть так, что соглашение, подтверждающее наличие долга, было составлено таким образом, что в нём было заранее предусмотрено запрещение передавать право требования третьему лицу.
  5. При том условии, что заключался возмездный договор, должна последовать плата от цедента. Если она не была сделана, договор можно оспорить.
  6. Право требования по кредитному договору было передано организации, которая по закону не имеет права заниматься такой деятельностью.

Уступка права требования по договору поставки

Переуступка прав требования по договору поставки

Документ был для вас полезен?

Договор уступки прав требования

Образец договора уступки прав требования, заключаемый между юридическими лицами.Приведённый договор цессии является примерным, он может и должен быть доработан с учетом конкретных условий сделки.

ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

ЦедентЮр. адрес:Почтовый адрес:ИНН:КПП:Банк:Рас./счёт:Корр./счёт:БИК:ЦессионарийЮр. адрес:Почтовый адрес:ИНН:КПП:Банк:Рас./счёт:Корр./счёт:БИК:

Статья 390. Ответственность кредитора, уступившего требование. Первоначальный кредитор, уступивший требование, отвечает перед новым кредитором за недействительность переданного ему требования, но не отвечает за неисполнение этого требования должником, кроме случая, когда первоначальный кредитор принял на себя поручительство за должника перед новым кредитором

Источник: https://printscanner.ru/ustupka-prava-trebovanija-po-dogovoru-postavki/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.