+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Преднамеренное банкротство 127 фз

Содержание

Федеральный Закон ФЗ 127 о банкротстве физических лиц

Преднамеренное банкротство 127 фз

Если финансовая ситуация у человека тупиковая, он не может рассчитаться с кредиторами (и, вдобавок, у него есть задолженность по налогам), то банкротство для него — это актуальный вариант выхода из положения.

Каждый гражданин, добровольно выполнив условие, что установило законодательство, незначительно ограничив себя в правах, которые гарантирует российский закон, обеспечит себе право на списание долгов (даже в отношении задолженностей по ИД).

Итак подробнее о такой теме, как «банкротство физических лиц 2018 (свежие новости ФЗ 127 )».

Фз 127 о несостоятельности банкротстве, последняя редакция

Регулирование всех процедур выполняет Федеральный закон №127 о банкротстве. Этот законодательный акт действует с октября 2002 г., его последняя редакция с изменениями в силе с ноября 2017 г.

Это означает, что настоящий документ не новый, действует он давно, а был добавлен только параграф, который является источником права по выполнению любых действий для предоставления статуса банкрот физ.

лицу, старая глава, посвященная этому вопросу, утратила силу (гл. 1).

Также в 2017 году вносились последние правки в ст 228 УК РФ. Подробнее об этом тут:

Распространяется сила ФЗ на физических лиц:

1. Имеющего долг свыше полумиллиона рублей;

2. Не справляющегося с обязательствами более трех месяцев.

Должник может стать банкротом при других обстоятельствах, но, что необходимо применять данную процедуру нужно будет доказывать, тогда, как по указанным двум пунктам никто не может отказать (как пенсионеру не могут отказать в страховых выплатах, описанных здесь).

Этот государственный документ, а точнее его отдельное положение регламентирующее признание неплатежеспособности, также призван защитить права кредиторов.

Закон указывает, что признать банкротом в РФ может только суд, причем любое такое дело будет рассматриваться только арбитражным учреждением, то есть сам себя человек объявить банкротом не может и для этого обязательно проведение аудита.

Чтобы процедура была начата нужно подать заявление в судебную инстанцию.

Следующий этап — это рассмотрение дела, если основания для признания неплатежеспособности веские, то будет назначен арбитражный управляющий, который будет руководить процессом.

Это требуется, в том числе, и для соблюдения интересов предпринимателя на основании Федерального Закона №294, описание которого можно найти по ссылке.

Если должник имеет источники дохода, то суд даст возможность выплачивать человеку ежемесячную фиксированную сумму, без реализации имущества, такой реабилитационный период будет длиться до 3 лет.

Если ситуация значительно хуже, нет источников получения денег, то понадобится продажа имущества.

Им не может быть единственное жилье (кредитное, залоговое может), имущество использующиеся для получения заработка, пример, музыкальный, строительный инструмент, даже автомобиль.

Для продажи имущества используются торги, какая-либо электронная торговая площадка. Та часть долга, что не была покрыта продажей, списывается. Размер выплат определяется в соответствии с решением судебной инстанции, также ним устанавливается очередность проплат, требования сверх этого считаются незаконными. Участники дела могут подписать мировое соглашение.

Краткое содержание будет неполным, если не указать, что процедура восстановления платежеспособности сопровождается ограничением некоторых прав, например, нельзя занимать ряд должностей, чтобы выехать за границу нужно получить разрешение суда, нельзя получать кредиты, во многих организациях нужно будет указывать о банкротстве (даже поступать в учебные заведения сложнее — можно получить преждевременный приказ об отчислении).

Основой данного закона является Гражданский кодекс РФ, чтобы данный акт, точнее его часть для физических лиц не противоречила другим документам были внесены изменения в ФЗ о исполнительном производстве и даже в ФЗ о трудовых пенсиях.

Федеральный Закон 127 о банкротстве — изменения 2018, краткое содержание

Поскольку этот юридический документ (ФЗ 127 ) еще новый, то соответственно для физических лиц в нем выявляются недостатки, которые Дума исправляет, принимая какое-либо дополнение, поправки.

Последняя поправка была принята в ноябре 2017 г. Там более точно, четко прописывается ряд технических процедур, которые были упущены, когда происходило вступление всего документа в силу.

Например, действующий акт пополнился описанием процесса оплаты услуг арбитражного управляющего.

Требования к арбитражным управляющим — Федеральный Закон 127 о банкротстве

Эффективность реструктуризации долгов, проведения всей процедуры зависит от арбитражного управляющего, который имеет внушительные обязанности, чтобы выполнять такие общие положения данного ФЗ:

1. Защищать любое имущество должника;

2. Анализировать финансовое положение;

3. Вести точный реестр требований кредиторов;

4. Экономно, разумно тратить средства должника;

5. Заявлять о правонарушениях со стороны участников.

Для этого Российская Федерация дала возможность этим людям проводить собрание кредиторов, переговоры, нанимать других специалистов, получать информацию об имуществе и тд.

Такое внешнее управление должно принимать меры для выявления фиктивного банкротства, разбираться в каких-либо схемах, причем отдельный пункт ФЗ указывает, что управляющий должен вносить информацию об этом на рассмотрение суда.

В отличие от процедуры банкротства юрлиц здесь отсутствует наблюдение, временная администрация. Указывает права, обязанности управляющих ст. 20.

ФЗ 127 о банкротстве физических лиц

Также нужно знать, что могут применяться меры для принудительного признания человека банкротом. Для этого заявление подает кредитор, уполномоченный орган, конкурсный управляющий. Далее, как указывает соответствующая статья, происходит стандартная процедура. В сокращении процесс может пройти, если человек умер, его место нахождения не известно.

Действующий ФЗ имеет номер, который присвоен другим законам, например, акту о науке и государственной научно-технической политике, также такую же нумерацию носит ФЗ об контроле за осуществлением международных автомобильной перевозки, поэтому не стоит удивляться.

Источник: https://atc-assist.ru/zakon/zakon-o-bankrotstve-fizicheskix-lic-fz-127-poslednyaya-redakciya-s-izmeneniyami.html

Федеральный закон N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»

Преднамеренное банкротство 127 фз

Добро пожаловать на сайт Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)». Здесь вы найдёте полный текст действующей редакции закона со всеми изменениями на 2019 год, комментарии к статьям и другие тематические материалы и документы. находятся сразу после текста статей.

Переход к любой статье закона осуществляется через оглавление на главной странице, через систему поиска информации или навигационную цепочку.

Кроме того у нас Вы сможете получить бесплатную юридическую консультацию по любым вопросам.

Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» регулирует достаточно важную в хозяйственной деятельности тематику – признания субъекта отношений неплатежеспособным (банкротом).

Этот нормативный акт детализирует основные положения Гражданского кодекса РФ, определяя основания для того, чтобы признать должника банкротом, сам порядок такого признания, возможные механизмы для того, чтобы предупредить это состояние у должника.

Если должник признаётся банкротом, то законом устанавливается, как должны производится все процессы, связанные с расчётами между должником и его кредиторами, включая порядок взыскания долга или другие сопутствующие отношения.

В действующей редакции этого закона с учётом последних изменений круг лиц, на которых могут распространяться его предписания, включает как юридических, так и физлиц (последние могут не являться индивидуальными предпринимателями).

Нормы Закона «О банкротстве», которые заработали с 01.10.2015, определяют возможность признания банкротом простого физического лица (не ИП).

Что важно знать:

  • Физическое лицо может быть признано банкротом арбитражным судом. Обычные суды этой тематикой не занимаются (cт.6 Закона);
  • Закон описывает ситуацию, когда физическое лицо имеет право обратиться в суд для признания себя банкротом, а когда это – его непосредственная обязанность (ст. 8 Закона);
  • Кредитор тоже может обратиться в суд, но условия его обращения регламентированы чётко, и перечень является исчерпывающим (ст. 33 Закона);
  • Суд использует процедуру реструктуризации долга физического лица. Закон позволяет заключение мирового соглашения между сторонами (ст. 158 Закона);
  • Признание физического лица банкротом приводит к реализации его имущества через процедуру торгов. Когда вырученные суммы покрывают задолженность – физическое лицо больше не считается должником (ст. ст. 213-26, 213-27 Закона);
  • Физическое лицо после признания его банкротом обязано уведомлять финансовые учреждения, с которыми планирует вести экономические отношения, о данном факте. Также новое дело о банкротстве с участием того же лица не может быть начато по его заявлению (ст. 213-30 Закона).

Кроме перечисленных основных нововведений, закон предполагает их нюансы в соответствующих специальных статьях (кроме упомянутых норм речь идёт о ст. ст. 56, 60, 160, 213, 214-1, 223). Также, этот вопрос регламентируется 230 статьей со всеми примечаниями (ч. с 1 по 32).

Структура закона

Нормативный акт состоит из 12 глав и 233 статей. Первая глава, которая очерчивает общие положения закона, даёт определения прав должников и кредиторов в границах процесса признания банкротства/взыскания долгов.

Глава вторая описывает меры предупреждения несостоятельности должника, а третья – регулирует особенности разбирательства дела о банкротстве в арбитражном суде.

Последующие главы определяют особенности процедур наблюдения, внешнего управления, финансового оздоровления и конкурсного производства. Отдельная глава касается мирового соглашения и особенностей банкротства отдельных категорий должников. Присутствуют также переходные и заключительные положения.

Кому важно знать закон

Поскольку действующая редакция закона теперь распространяется и на физических лиц (т. е.

обычных граждан) в части признания их банкротами, то с положениями этого закона будет полезно ознакомиться каждому, кто состоит в отношениях «должник-кредитор» на основании любых договоров.

Нужно отметить, что теперь даже лица, не являющиеся ИП и не имеющие задолженностей по закрытому ранее ИП, могут подпадать под урегулированные этим законом процедуры.

Гражданин может быть признан неплатежеспособным или банкротом, после чего его имущество подлежит реализации решением суда. Последствием признания гражданина в таком статусе может стать и запрет на выезд за пределы страны.

Отдельное внимание закон уделяет такому ранее не урегулированному состоянию как рассмотрение дела о неплатежеспособности/банкротстве в случае смерти должника.

Признание банкротом гражданина имеет для него и другие последствия. Так, о данном факте он обязан сообщать в случае принятия обязательств по займам или кредитам. Закон также предполагает назначение для имущества гражданина финансового управляющего (им выступает арбитражный управляющий по делу).

Нужно отметить, что дело о банкротстве гражданина может быть разрешено мировым соглашением или реструктуризацией долга, а не только реализацией его имущества для оплаты обязательств перед кредиторами.

Что гражданам нужно иметь в виду, так это то, что возможность инициировать процедуру признания их банкротами можно только при соблюдении определённых условий. Сумма задолженности должна составлять не менее 0,5 млн рублей и обязательства по таким суммам не были выполнены в течении трёх месяцев.

Текст ФЗ №127 «О несостоятельности (банкротстве)»

Налоговый кодекс (НК РФ) 2019
Закон «Об образовании в Российской Федерации» 2019

Полезные документы и материалы

Источник: http://ZakonOBankrotstveRF.ru/

Преднамеренное банкротство 127 фз

Преднамеренное банкротство 127 фз

Если средства придут несвоевременно, то есть после среды, то объявление будет напечатано в следующем номере газеты. Ответственность за утаение информации За фиктивное, преднамеренное банкротство, а также за нарушения установленного законом порядка обнародования информации, предусмотрены достаточно серьезные санкции.

Запрещается разглашать сведения о несостоятельности потенциального банкрота до вынесения судебного решения об этом. Если юридическое лицо признано банкротом, то решение об этом оглашается согласно закону. Лица, ответственные за публикацию сообщений о процедуре финансовой несостоятельности, не выполнившие предписаний закона, несут ответственность административного характера.

За несоблюдение норм права предусмотрена санкция в виде штрафа в суме 5 тыс.

Преднамеренное банкротство

А потому чем больше вознаграждение, тем меньше средств уходит на удовлетворение кредиторских требований. А также и на выплаты всем участникам организации. Наблюдение Первая стадия банкротства продолжается до семи месяцев.

За это время производится финансовая оценка «проблемного» субъекта, проводится первое собрание кредиторов и составляется реестр неплатежеспособной организации.
Несостоятельность (банкротство) юр. лиц признается на основании сведений, которые предоставляют специалисты после наблюдения за работой предприятия на разных этапах проведения процедуры.

На начальной стадии организация не прекращает своей деятельности. Сотрудники продолжают выполнять свои обязанности. Но появляются определенные ограничения в работе органов управления.

Для подачи заявления в соответствующие инстанции должник должен соответствовать некоторым требованиям.

Так, например, для осуществления процедуры задолженность организации должна не погашаться в течение последних трех месяцев. Процедура банкротства может быть инициирована самостоятельно самой организацией.

В такой обстановке стали довольно частыми правонарушения в сфере предпринимательской деятельности.

Банкротство юр лиц. стадии, заявление и последствия банкротства юр. лица

При этом, при фиктивном банкротстве, в отличие от преднамеренного банкротства, у должника имеется реальная возможность удовлетворить в полном объёме требования своих кредиторов на момент объявления о несостоятельности и, тем самым, якобы о невозможности выполнить эти финансовые обязательства В указанных методических рекомендациях предусмотрено, что для установления наличия (отсутствия) признаков фиктивного банкротства определяется обеспеченность краткосрочных обязательств должника его оборотными активами. В отличие от фиктивного банкротства, при преднамеренном банкротстве, на момент объявления о несостоятельности у должника отсутствует реальная возможность покрытия дебиторской задолженности имеющимися совокупными балансовыми активами.

Несостоятельность

Внимание Порядок привлечение к административной ответственности за преднамеренное банкротство Уголовная ответственность наступает в том случае, если банкротство коммерческой организации или индивидуального предпринимателя наступает не в результате объективных условий хозяйствования, а в связи с преднамеренными действиями виновных лиц — субъектов противоправных действий. Субъекты преступления — руководители или собственники коммерческих организаций и индивидуальные предприниматели. Преступление совершается с прямым умыслом. Уголовная ответственность за преднамеренное банкротство содержится в ст.

Банкротство ооо, ао

При этом судом разъясняется, что требования кредиторов по текущим платежам, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, о выплате заработной платы и выходного пособия, о возмещении морального вреда, о взыскании алиментов, а также иные требования, неразрывно связанные с личностью кредитора, в том числе требования, не заявленные при введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина, сохраняют силу и могут быть предъявлены после окончания производства по делу о банкротстве гражданина в непогашенной их части в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. Равным образом освобождение гражданина от обязательств не 5 А45-20897/2015 распространяется на требования, о наличии которых кредиторы не знали и не должны были знать к моменту принятия определения о завершении реализации имущества гражданина.

Уголовный кодекс ( ук рф ), n 63-фз от 13.06.1996

Преднамеренное банкротство – что делать? ОСНОВНЫЕ ТАКТИКИ ОРГАНИЗАЦИИ ЗАЩИТЫ ОТ ОБВИНЕНИЯ В СОВЕРШЕНИИ ПРЕДНАМЕРЕННОГО БАНКРОТСТВА Не вдаваясь в сложности проблематики организации защиты по уголовным делам, отметим, что выбор и построение тактики защиты зависит от результатов обсуждения этих вопросов между подозреваемым в совершении этого преступления и его адвокатом (отдельного обсуждения требуют вопросы выбора поведения на этапе проверочных действий со стороны правоохранительных органов в отношении юридического лица или гражданина, в том числе, индивидуального предпринимателя). Заинтересованному лицу необходимо определиться с ответами на три главных вопроса: 1) признать в полном объёме претензии правоохранительных органов; 2) признать претензии правоохранительных органов частично; 3) в полном объёме не признать претензии правоохранительных органов.

Определение по делу о завершении процедуры реализации имущества

Должник в ходе процедуры имеет право осуществлять деятельность с учетом наложенных законом о банкротстве ограничений.

В конце процедуры наблюдения проводится первое собрание кредиторов, которое большинством принимает решения о дальнейшей процедуре и кандидатуре арбитражного управляющего. На основании решения собрания кредиторов суд вводит следующую процедуру.


Конкурсное производство — процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику, признанному банкротом, в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов.

Как составить объявление о банкротстве

Важно Таким образом, если установлено, что способность должника исполнить обязательства перед кредиторами ухудшилась в результате осуществления должником действий, не соответствующих обычаям делового оборота, рыночным условиям, сложившимся по аналогичным сделкам, то, в этом случае необходимо настаивать на том, что в этих действиях должника усматриваются признаки преднамеренного банкротства. На практике распространены такие действия должников, как отчуждение и обременение имущества обязательствами, но, при этом, сокращение обязательств по текущей задолженности не производится. Следователи не всегда обеспечивают выявление этих обстоятельств, что накладывает на представителя потерпевшего обязанность восполнить эти упущения и недоработки со стороны следователя.

 

Поскольку преднамеренное банкротство может быть совершено только теми действиями, которые прямо прописаны в ст.196 УК РФ, то, вопросы следователя могут быть связаны только с выяснением этих обстоятельств.

Для удобства изложения материала, рассмотрим только позицию защиты, выраженную в полном отрицании вины.

Следователя интересует, как возникла ситуация с банкротством, то есть, с возникновением неспособности должника удовлетворить требования его кредиторов, возникло ли именно преднамеренное банкротство.

Причём, следователь должен располагать подтверждением правомерности этих требований. Должник ведь может не признавать этих требований и настаивать на «заказном характере уголовного дела» в интересах этих якобы кредиторов, действующих неправомерно, в ущерб другим кредиторам.

Статья 15. категории преступлений

Можно, конечно, продолжать «хранить молчание», но, это не самый эффективный способ защиты, поскольку в этом случае защита упускает возможность создавать доказательства защиты, а молчание и отказ от дачи показаний к таковым не относятся.

К тому же, следственные органы воспринимают молчание, как признание вины и желание скрыть от органов расследования известные допрашиваемому лицу фактические обстоятельства выявляемого преступления.

Лучшей рекомендацией является дача показаний дозированно.

Все эти показания должны быть тщательно выверены и согласованы с адвокатом, который в обязательном порядке должен присутствовать при допросе. Например, можно дать пояснения по предъявленному документу. Вопросы, который задаст следователь в этом случае, очевидны и адвокат должен подготовить своего подзащитного к наиболее рациональным ответам на вопросы следователя.

Сводные данные подаются оператором реестра ежеквартально в органы исполнительной власти. Объявления о банкротстве в ЕФРСБ платное.

Другие варианты На рынке юридических услуг работают специализированные организации, которые занимаются ведением процесса банкротства.

Им можно поручить составление, публикацию информации о процедуре несостоятельности и контроль за правильностью процедуры или воспользоваться консультационными услугами по подготовке документов и по выходу из сложных ситуаций, для оптимизации затрат.

Публикация данных о собраниях кредиторов выступает уведомлением берущих в нем участие, если их более 500 или в случае невозможности найти данные, нужные для личного сообщения лицам, обладающих правом участия в кредиторском собрании.

Источник: http://agnbotulinum.com/prednamerennoe-bankrotstvo-127-fz/

Преднамеренное или фиктивное банкротство. Признаки, как выявляют? – 2lex

Преднамеренное банкротство 127 фз

Избавиться от всех долгов раз и навсегда — заветная мечта многих должников. Закон о банкротстве № 127-ФЗ предоставляет такую возможность, но при этом предъявляет ряд требований к банкротам.

Одно из главных — абсолютная честность.

Вполне логично, что все попытки должников провести фиктивное или преднамеренное банкротство будут выявлены, а самого несостоявшегося банкрота будут ждать весьма суровые последствия.

Чем отличается преднамеренное банкротство от фиктивного

Для начала стоит рассмотреть, что такое фиктивное и преднамеренное банкротство, а также чем эти понятия отличаются между собой. Преднамеренное банкротство гражданина (ст. 196 УК РФ) — это совокупность умышленных действий должника, направленных на получение средств от кредиторов с последующим преднамеренным ухудшением финансового состояния, располагающего к банкротству.

На практике это выглядит следующим образом:

  1. Должник набирает максимально возможное количество кредитов у одного или нескольких кредиторов. Индивидуальные предприниматели также увеличивают собственную дебиторскую задолженность (берут предоплату за товары/услуги, закупают товары с отсрочкой платежа).
  2. Затем должником намеренно ведется финансово-хозяйственная деятельность, результатом которой становится невозможность дальше исполнять взятые на себя кредитные обязательства. Это может быть нецелевое (бесцельное) расходование заемных средств, вывод средств из оборота (для ИП), продажа имущество, которое могло войти в состав конкурсной массы и использоваться для погашения задолженностей.
  3. Когда финансовое положение должника будет удовлетворять условиям банкротства, он начнет судебную процедуру признания себя банкротом.

Делается это, чтобы банально списать все текущие задолженности, пользуясь законным правом на признание себя некредитоспособным. Фиктивное банкротство гражданина (ст. 197 УК РФ) — это совокупность умышленных действий, направленных на сокрытие реального финансового положения должника с целью объявления о собственной неплатежеспособности.

Под этим определением скрывается банальный преднамеренный обман должником суда и кредиторов с целью списания задолженности. То есть когда фактически средства на погашения долгов у банкрота есть, но он об этом умолчал, в надежде на признание себя несостоятельным.

Применительно к фиктивному банкротству есть такое понятие как «дружественная кредиторская задолженность». Означает оно следующее:

  1. Должник вступает в сговор с гражданином (организацией), и они сообща фиктивно заключаю кредитную сделку.
  2. Сумма этой сделки рассчитывается таким образом, чтобы в случае процедуры банкротства фиктивный кредитор получил высший приоритет в списке очередности требований кредиторов.
  3. В ходе банкротства основная часть средств должника направляется на погашение долга перед таким «кредитором».
  4. После завершения процедуры средства благополучно разделяются между сторонами.

Искусственное созданное банкротство преследует одну цель — списание долгов с максимально полным сохранением имущества и денежных средств должника. Разница лишь заключается в применяемых методах.

Ответственность за преднамеренное или фиктивное банкротство

Обычно признак ложной несостоятельности устанавливается, когда дело о банкротстве рассматривается судом. Тогда в признании некредитоспособности гражданину будет отказано, также его ожидают определенные правовые последствия.

Если неправомерные действия при банкротстве нанесли кредиторам крупный ущерб (в совокупности его сумма превысила 1 500 000 рублей), то:

  • при признании преднамеренного банкротства должнику грозит штраф от 200 до 500 тысяч рублей, в качестве максимальной меры предусмотрено лишение свободы сроком до 6 лет с наложением штрафа в размере 200 тысяч рублей;
  • при признании фиктивного банкротства должник может быть оштрафован на сумму от 100 до 300 тысяч рублей, максимальное наказание — лишение свободы сроком до 6 лет и назначение штрафа в размере 80 тысяч рублей.

При величине понесенного кредиторами ущерба менее 1,5 миллиона рублей будет назначена административная ответственность. Согласно частям. 1, 2 ст. 14.12 КоАП РФ, величина штрафа за преднамеренное либо фиктивное банкротство составляет от 1 до 3 тысяч рублей.

Как выявляют признаки предумышленного банкротства

Чтобы установить, имеет ли место умышленное банкротство физического лица, арбитражные управляющие используют специально разработанные методы, определяющие, как доказать факт неправомерных действий должника. Но конкретное решение о признании банкротства искусственным выносится, исходя из особенностей дела и только на основе тщательного анализа.

Общий порядок проверки банкротства гражданина на правомерность:

  1. Анализ проводится только, если инициатором процедуры банкротства выступает сам должник, а не кредиторы.
  2. При анализе учитывается материальное благосостояние банкрота за последние 3 года до подачи заявления в суд.
  3. Анализируется динамика коэффициентов платежеспособности должника за определенные периоды.
  4. Выявляются периоды, когда платежеспособность резко падала, устанавливаются причины этого.
  5. Полученные данные сопоставляются со сроками оформления должником кредитных обязательств.
  6. Проводится анализ движения средств по счетам должника и всех заключенных за последние 3 года операций купли-продажи имущества.
  7. Выявляются случаи, было ли со стороны должника уклонение от уплаты налогов и/или сборов с физического лица, анализируются просуженные и иные текущие задолженности.
  8. Анализируется кредитная история должника.
  9. Обязательно проводится проверка на привлечение должника к уголовной ответственности за мошенничество и иные экономические преступления.

цель анализа — установить реальные признаки банкротства физ. лица и подтвердить их наличие. Другими словами, необходимо определить, действительно ли должник не в состоянии рассчитаться с кредиторами своими силами, реальны ли предъявляемые к нему долги и не была ли ситуация с банкротством создана искусственно.

Основой для анализа служат представленные самим заявителем материалы. И если в ходе проверки будет замечено значительное расхождение с предоставленными данными, то последует отказ в объявлении гражданина банкротом и будет рассматриваться вопрос о привлечении его к административной или уголовной ответственности.

Главные признаки ложного банкротства физ. лица

На попытку проведения умышленного банкротства физического лица могут указывать следующие факты:

  • несоответствие указанных должником в заявлении данных с полученными по результатам проверки фактами;
  • недостоверность представленной информации, особенно раскрывающей данные о материально-финансовом обеспечении должника;
  • выявление явных признаков подделки представленных в суд документов;
  • множественно совершенные перед инициацией банкротства сделки по отчуждению имущества, операции по счетам, резкое увеличение числа взятых долговых обязательств;
  • заключение сделок по отчуждению имущества должника, не являющихся сделками купли-продажи (к примеру, передача в дар) или совершенные на заведомо невыгодных для должника условиях (например, по заниженной цене);
  • проведение операций по отчуждению имущества, являющегося орудием основной профессиональной деятельности банкротства, что вызывает резкое падение уровня его доходов;
  • сделки по покупке заведомо неликвидного имущества, либо его покупки по завышенной стоимости;
  • замена одни долговых обязательств другими, условия которых заведомо невыгодны для банкрота.

Заведомо невыгодные условия могут выражаться в стоимости, объемах выполненных работ или услуг, формах и сроках платежей по сделке.

При выявлении одного или нескольких перечисленных выше фактов сразу возникнут подозрения в искусственном создании должником признаков банкротства. Это спровоцирует проведение тщательного анализа финансово-хозяйственной деятельности должника с последующими выводами о правомерности его действий по подаче заявления на признание банкротства.

Другие виды неправомерных действий должника при банкротстве

Помимо попыток проведения фиктивного или преднамеренного банкротства, действующим законодательством определен ряд иных противоправных действий, совершаемых во время признания должника некредитоспособным. Сложившаяся судебная практика по делам о банкротстве физлиц богата таким случаями. Наиболее распространенными из них стали:

  • сокрытие имущества должником или уничтожение (фальсификация) документов, позволяющих его выявить;
  • неправомерное удовлетворение требований одного из кредиторов (группы кредиторов). Яркий пример этого: в ходе процедуры банкротства или непосредственно перед ней должник договорился с кредитором о полном погашении задолженности, что привело к ущемлению прав остальных кредиторов;
  • несвоевременная подача заявления о банкротстве гражданина или ИП. Законом определены случаи, когда должник может, а когда обязан подать заявление о признании себя банкротом. Например, при наличии всех признаков банкротства или полной уверенности в их появлении в обозримом будущем, должник обязан подать в суд исковое заявление;
  • воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего или невыполнение его законных указаний в рамках процедуры банкротства физ лица. Нарушением является отказ в предоставлении финуправляющему значимых документов или доступа к электронным счетам, отказ в передаче банковских карт и иные действия, препятствующие исполнению финансовым управляющим его должностных обязанностей.

Как и фиктивное, либо преднамеренное банкротство ИП или физического лица, указанные правонарушения влекут за собой уголовную либо административную ответственность. Уголовная ответственность наступает в случае нанесения должником своими действиями крупного ущерба кредитору (кредиторам).

Что важно знать при подаче документов на банкротство

Важно понимать, что буквально в каждом случае признания должника финансово несостоятельным арбитражные управляющие проводят комплексную и тщательную проверку на признаки фиктивного банкротства.

В этом кроется немалая проблема: преследующий интересы кредиторов финансовый управляющий будет всеми силами стараться найти доказательства ложного банкротства, даже в тех случаях, когда все «кристально чисто». И воспрепятствовать таким действиям должник фактически не может, поскольку финуправляющий выполняет требования законодательства.

Подобные шаги арбитражного управляющего могут значительно затянуть процедуру банкротства гражданина, стать причиной психологического дискомфорта должника.

Спасти вас может назначение на должность лояльного к банкроту финансового управляющего. Но законодательство делает все для невозможности привлечения выбранного банкротом ответственного лица. К примеру, представлен на рассмотрение законопроект, запрещающий должнику даже выбирать СРО арбитражных управляющих — все обязанности по поиску и назначению ответственных лиц должен взять на себя суд.

Чтобы обезопасить себя и получить гарантию списания долгов через банкротство, учитывайте следующее:

  • отражайте в подаваемом иске и сопутствующих документах только правдивую информацию. Помните, что подавая заявление о фиктивном банкротстве, вы рискуете быть привлеченным к уголовной или административной ответственности;
  • не пытайтесь скрыть свое имущество или денежные средства: в распоряжении арбитражного управляющего есть немало инструментов для розыска;
  • выполняйте все требования финансового управляющего, если они не нарушают ваши права и свободы, не идут вразрез с нормами законодательства и конкретно — с Законом о банкротстве № 127-ФЗ;
  • проконсультируйтесь с юристами и разработайте с ними оптимальную стратегию банкротства, поработайте над образом добропорядочного заемщика. Кредитные юристы прекрасно знают, как проводится анализ на ложное банкротство, а также смогут самостоятельно проанализировать степень риска;

И главное — обращайтесь только в надежные юридические компании, заслужившие репутацию на рынке.

Узнать, как обезопасить себя от обвинений в преднамеренном банкротстве и получить помощь в списании задолженностей через признание себя некредитоспособным можно, обратившись к кредитным юристам нашей компании онлайн или по телефону.

: наши услуги по банкротству физ. лиц

(2 5,00 из 5)
Загрузка…

Источник: https://2lex.ru/prednamerennoe-bankrotstvo/

Последствия преднамеренного банкротства

Преднамеренное банкротство 127 фз

Преднамеренное банкротство представляет собой экономическоепреступление, ответственность за которое предусмотрена на законодательномуровне. По своей сути это не что иное, как искусственно созданная ситуация сцелью незаконного списания задолженности.

Объекты и цели при преднамеренном банкротстве

Объектом преднамеренного банкротства выступают общественныеотношения, регламентирующие вопросы признания должника банкротом, а такжевопросы обеспечения прав и интересов кредиторов.

Как правило, в процедуре преднамеренного банкротствазаинтересованы юридические лица. Нестабильная экономическая ситуация в странеспособствует популяризации данного вида незаконной деятельности средиорганизаций. Существует ли преднамеренное банкротство физических лиц?Безусловно. Равно, как и ИП (индивидуальных предпринимателей).

В любом случае, независимо от субъекта, основная цельпреднамеренного банкротства – избавление от существующих долгов с минимальнымипотерями.

Важно! Важно разграничивать два понятия — фиктивное и преднамеренное банкротство.

Так что же такое преднамеренное банкротство, и существует лизаконодательное закрепление данного понятия? Официальное определение можнонайти в ст.196 Уголовного кодекса Российской Федерации и ст.14.12 Кодекса об административныхправонарушениях Российской Федерации.

Важно! В УК РФ предусмотрены отдельные статьи для преднамеренного (ст.196) и фиктивного (ст.197) банкротства. Ст.14.12 КоАП РФ включает в себя оба понятия.

Ответственность за преднамеренное банкротство

Уголовное законодательство устанавливает ответственность приналичии факта причинения крупного ущерба. В остальных случаях следуетруководствоваться административным законодательством.

Важно! Ущерб признается крупным, если он составляет более 2 250 000 руб. (ст.170.2 УК РФ)

Чем преднамеренное банкротство отличается от фиктивного

По факту и тот и другой вид представляет собой незаконную,уголовно или административно наказуемую процедуру.

Тем не менее основным отличием преднамеренного банкротстваот фиктивного является то, что руководство организации стремится личнообогатиться путем вывода средств из активов организации в обход закона.

Такаяситуация возможна как в случае действия, так и в случае бездействия руководящихлиц.

В конечного итоге, после искусственного создания долгового обязательстваили непринятия каких-либо мер для возобновления экономической стабильностиорганизации, ЮЛ не может удовлетворить требования кредиторов. Как следствие –открывается процедура банкротства.

Важно! И действие, и бездействие в юридическом плане равны. Важен лишь итоговый факт причинения ущерба.

Фиктивное банкротство преследует иные цели. Руководствоорганизации стремиться отсрочить текущие платежи. Для этого в арбитражный судподается заведомо ложная информация, что в результате приводит к увеличениюльготного периода и возможности погасить долг. Если все пройдет успешно – уорганизации есть шанс решить свои финансовые проблемы.

В любом случае, и за преднамеренное, и за фиктивное банкротство придется отвечать по закону.

Кому выгодно преднамеренное и фиктивное банкротство

Фиктивное банкротство позволяет организации уйти от долговыхобязательств. Как правило, активы выводятся в пользу лица, тщательноскрывающего свой интерес.

Нередко такое лицо укрывается за одной илинесколькими фирмами, связанными единым стремлением. Организация занижает ценына продукцию, реализует ценное оборудование по минимальной стоимости, тем самымдемонстрирует убытки в отчетности.

Как следствие – неспособность отвечать по финансовымобязательствам и дальнейшее арбитражное разбирательство.

Умышленное или преднамеренное банкротство в большинствесвоем заканчивается ликвидацией организации. Мотивы руководства могут бытьследующие:

  • Вывод из борьбы соперника (конкурента) по заданиюдругого субъекта;
  • Вывод активов в пользу аффилированной сруководителем структуры.

Для достижения необходимого результата руководствоорганизации заранее продумывает план действий, которые могут привести кбанкротству.

Признаки и схемы преднамеренного банкротства

Существует всего несколько способов, с помощью которых можноумышленно привести субъект к состоянию банкротства. Они устойчивы и практическине подвергаются изменениям. В современном мире мошенникам сложно придуматьчто-то новое для такого серьезного экономического преступления.

Преднамеренное и фиктивное банкротство юридического лица

Для того чтобы довести организацию до состояния банкротства,существует несколько вариантов развития действий:

  • Замещение имущества организации менее ликвидным(без оформления договора купли-продажи);
  • Реализация активов, без которых невозможнодальнейшее осуществление деятельности;
  • Покупка неликвидных активов;
  • Отчуждение активов в пользу третьих лиц;
  • Многочисленные вексельные операции.

Все эти процедуры характеризуются высокой вероятностьюприведения организации к состоянию банкротства.

Существуют и иные факторы, находящие свое отражениенепосредственно внутри организации:

  • Закупка сырья по неоправданно высокой стоимости;
  • Иррациональные решения руководства;
  • Реализация продуктов в убыток компании;
  • Увольнение высококвалифицированных сотрудников;
  • Ухудшение условий труда;
  • Иные действия, способствующие ухудшениюэкономических показателей.

Основным признаком фиктивного банкротства является занижениесвоей платежеспособности. При этом в реальности субъект обладает необходимымисредствами, однако умалчивает об этом.

Особенностью преднамеренного банкротства является то, что субъект выводит средства на дополнительные тайные счета либо осуществляет перевод на аффилированных лиц. В данной ситуации определить реальное финансовое положение дел значительно проще.

Преступное банкротство физического лица

Вряд ли найдется такой гражданин, который будет стремиться креальному собственному банкротству. В связи с этим у физического лица,несомненно, существует интерес в том, чтобы убедить всех необходимых субъектовв своей неплатежеспособности.

Благодаря судебной практике можно выделить следующие способыосуществления данной процедуры:

  • Предоставление заведомо ложной информации освоем финансовом положении;
  • Предоставление недостоверной информации оличности должника;
  • Отчуждение имущества без заключения договоракупли-продажи;
  • Вывод денежных средств со счетов;
  • Создание видимости превышения расходов иувеличения долговых обязательств.

Правовые нормы и запреты, связанные с банкротством

Законодательная база относительно вопросов банкротствавключает в себя:

  • УК РФ ст.195, ст.196, ст.197, а также ст.198;
  • ФЗ No127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»;
  • Постановление Правительства РФ No855.

Что понимается под неправомерными действиями при банкротстве

Неправомерные действия при банкротстве (ст.195 УК РФ)определяются по косвенным признакам. К ним относятся как умышленные действия,так и действия, совершенные по незнанию и небрежности.

Основные характеристики:

  • Для того, чтобы отнести нарушение к ст.195 УК РФ необходимо доказать наличие у организации реально существующих признаков банкротства.
  • Основной признак состава нарушения – причинение убытка кредиторам/собственникам.
  • Для уголовной квалификации вышеуказанного нарушения необходимо причинение крупного ущерба.

Таким образом, к неправомерным действиям при банкротствеотносятся:

  • Сокрытие имущества, а также его продажа/дарение/уничтожение;
  • Подделка финансовой документации;
  • Выполнение обязательств перед одними кредиторами в ущерб иным;
  • Создание препятствий арбитражному управляющему, непредставление документов.

Что такое неосновательное обогащение при банкротстве

Неосновательное обогащение при банкротстве нередко возникаету организаций кредиторов. В таком случае предприятие банкрот оспаривает двойноевзыскание ранее совершенного платежа.

Это происходит из-за наличия некоторых сложностей и нюансовв процедуре банкротства. При этом предприятие банкрот возвращает ранеесовершенный платеж (предоплату) за услугу, которая не была оказана, ивпоследствии эти средства отражаются в иске как одна из составляющихнанесенного ущерба.

Квалификация преднамеренного банкротства по ст.196 УК РФ

Ст. 196 УК РФ определяет преднамеренное банкротство какдеяние (действие или бездействие), заведомо влекущее неплатежеспособностьюридического или физического лица, а равно и индивидуального предпринимателя.

Наказание за преднамеренные действия по доведению добанкротства

Напомним, что уголовное законодательство предусматриваетштраф, принудительные работы, лишение свободы со штрафом или без него.Административное законодательство предусматривает административный штраф илидисквалификацию.

Важно! Добровольное погашение задолженностей не освобождает от законодательно установленной ответственности.

Как доказать преднамеренность банкротства

Доказать преднамеренность банкротства не так легко, каккажется на первый взгляд. Рассмотренные ранее признаки и схемы, безусловно,характеризуют преднамеренное банкротство, но не всегда безоговорочно егодоказывают.

Возникают следующие сложности:

  • Отсутствие общепринятых методов определения ликвидности активов;
  • Наличие у виновных лиц возможности убеждать всех в законности своих намерений;
  • Наличие большого числа скрытых подельников;
  • Утверждение о том, что сделка была совершена на невыгодных условиях, должно быть подтверждено иными возможными вариантами развития событий;
  • Возможность «прикрыть» любую сделку определением специфичности актива.

Таким образом, доказать абсолютную бесполезность иприобретенных активов практически невозможно. На каждое осуждение идоказательство виновник может найти разумное объяснение. Причина кроется вотсутствии объективных методов и способов оценки рассматриваемой ситуации.Именно поэтому для квалификации преступления в качестве преднамеренногобанкротства проводят экспертизы. О них поговорим далее.

Как производится экспертиза

Для применения экспертных методов расследования дел опреднамеренном банкротстве необходимо произвести экономический анализхозяйственной деятельности предприятия.

Данный анализ заключается в изучении:

  • Финансовой отчетности;
  • Налоговой отчетности.

Для этого следует проверить большое количество документов ииных источников за несколько лет, предшествующих банкротству. Важно изучить ихне только в статическом состоянии, но и проследить динамику изменений иразвития различных факторов.

Важно! В большинстве случаев для раскрытия подобных преступлений необходима совокупность различных признаков. Только благодаря внушительному количеству выявленных обстоятельств можно сделать вывод о наличии состава преступления, и, как следствие, о необходимости применения законодательно установленного наказания.

Исследование наличия признаков преднамеренного банкротстваосуществляет временный руководитель организации. Однако, как правило, такоеисследование носит формальный характер и характеризуется многочисленныминарушениями законодательных норм.

Самым популярным примером является подготовка документов,положения которых не обоснованы. Равно, как и выводы лица, их разрабатывающего.Для выявления этих нюансов и существует судебно экономическая экспертиза.

Аннулирование сделок заключенных несостоятельной фирмой илиповлекших ее банкротство

Права кредиторов можно защитить путем аннулированиясоглашения с организацией банкротом. Для этого должны быть соблюдены следующиеположения:

  • Инициация процедуры банкротства должна быть осуществлена на этапе наблюдения;
  • Договор должен быть заключен после начала процедуры банкротства и до введения внешнего управления;
  • Договор должен содержать намерение произвести отчуждение имущества организации банкрота.

Важно! Эти условия необходимы для юридических лиц и ИП.

Существует возможность отменить следующие сделки:

  • Предусмотренные ГК РФ – оспоримые и ничтожные;
  • Предусмотренные ФЗ No 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) – подозрительные и содержащие намерение получить привилегии.

В результате аннулирования договор утрачивает юридическуюсилу; актив возвращается в состав конкурсной массы; контрагент получает правотребовать возврат совершенного платежа.

Судебная практика наложения ответственности запредумышленное банкротство

В судебной практике по делам о преднамеренном банкротстве вбольшинстве своем распространены случаи сокрытия активов организации или же ихреализация в момент наличия реальных признаков банкротства.

Также нередки случаи непредставления сведений арбитражномууправляющему.

Чаще всего инициаторами процедуры преднамеренногобанкротства выступают руководители предприятий. Реже – учредители. В любомслучае и те и другие преследуют одну цель – обогащение и незаконное избавлениеот должностных обязательств.

Действия при отсутствии доказанных признаков составовпреступления

Случается, что суду не удается доказать преднамеренностьпроцедуры банкротства организации. Единственное, что остается кредиторам послеоспаривания сделок – смириться с финансовыми потерями и действовать наосновании законодательства РФ.

Важно! Необходимо помнить о субсидиарной ответственности.

Субсидиарная ответственность распространяется на всех участников управленческого процесса. За допущенные нарушения своим имуществом отвечают руководители/учредители/собственники активов организации банкрота, а также члены управляющих органов и ликвидационной комиссии.

Если вы не нашли ответ на свой вопрос или остались недопонимания, обратитесь за бесплатной консультацией к юристу в чате на нашем сайте

Источник: https://wdia.ru/bankrotstvo/informatsiya/posledstviya-prednamerennogo-bankrotstva

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.